Gérer son patrimoine

Fév 21, 2020

Comme souvent dans nos vies respectives, nous devons gérer énormément de choses au quotidien, que ce soit au niveau de la famille ou du travail. Et naturellement, cela passe par une gestion financière adaptée et si possible optimisée.

Gérer son patrimoine au mieux, c’est tout simplement s’assurer contre un futur incertain. Voici quelques conseils intéressants…

Qu’est-ce que le patrimoine ?

La gestion de son patrimoine (il y a encore quelques années), passait le plus souvent par le banquier. Avec le temps, les Français s’en sont un peu détournés pour se faire conseiller par de vrais spécialistes en la matière. Ces professionnels de la finance, réputés pour apporter une expertise transversale sur l’ensemble de votre patrimoine sont plus pointus, un peu comme un médecin de famille…

Par « patrimoine » on entend des actifs qui sont le plus souvent, immobiliers, mobiliers et financiers comme par exemple :

• un logement : maison, immeuble, appartement…
• des biens professionnels comme un fonds de commerce, une entreprise…
• des placements financiers comme un compte épargne, un dépôt bancaire, des actions…
• des objets d’arts tels que des tableaux, sculptures…
• autres : des véhicules, meubles, équipements ménagers…

Votre CGPI est votre meilleur conseillé !

En effet, votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) est votre meilleur atout pour vous accompagner au mieux. Grâce à ses compétences professionnelles, il saura vous guider en établissant un bilan en vue de vous proposer des stratégies d’organisation patrimoniale. Multitâche, il saura traiter plusieurs problématiques de type fiscale, transmission, augmentation du patrimoine. Indépendant, il n’appartient pas à un réseau de banques ou autres. Votre conseiller ira donc toujours dans votre intérêt en optimisant vos stratégies de placement.

L’argent est difficile à gagner et c’est pourquoi nous devons nous entourer de professionnels compétents et de confiance pour gérer son patrimoine. Choisir Lorraine Patrimoine, c’est se garantir un futur financier pérenne.