Gérer son patrimoine à Nancy

Gérer son patrimoine à Nancy

La constitution d’un patrimoine ne s’effectue généralement pas du jour au lendemain, il faut du temps, de la rigueur et de la méthode. L’optimisation et la sécurisation de son patrimoine est une véritable gageure. Faire gérer son patrimoine à Nancy par un conseiller patrimonial ? Oui et c’est une évidence, surtout en ces temps incertains… On vous en dit plus.

La gestion de patrimoine

Tout d’abord, qu’est-ce qu’un patrimoine ? C’est un ensemble de biens issus d’un héritage et/ou constitués par soi-même. L’origine de ces biens provient généralement de deux sources : immobilière et financière. Ces actifs peuvent être de différentes natures, il peut s’agir d’un bien foncier (maison, logement, terrain…), d’un placement financier, d’objets d’art, etc. Selon la constitution de son patrimoine, la gestion peut s’avérer complexe et fastidieuse. La tâche à accomplir pour faire fructifier tous ces avoirs peut vite devenir un véritable sacerdoce !

Gérer c’est bien, mais faire gérer, c’est mieux !

Administrer les placements effectués requiert des compétences professionnelles pointues. C’est pourquoi il est vivement conseillé de s’entourer d’un véritable expert en gestion. Il faut comprendre qu’un gestionnaire en patrimoine à plusieurs cordes à son arc. Il doit être en mesure à la fois de vous conseiller en matière d’investissement financier, en courtage d’assurance vie, en transactions immobilières, en fiscalité, etc. Nous pouvons en tout état de cause faire le parallèle entre un patrimoine et une petite entreprise avec son actif et son passif. Il est clair que toute entreprise digne de ce nom doit faire des bénéfices pour prospérer au même titre que tout possesseur de patrimoine, sans quoi le coût des charges structurelles risquerait de dépasser les bénéfices…

Vous aimeriez faire un bilan sur vos biens et les différents actifs en votre possession ? Gérer son patrimoine à Nancy, c’est l’affaire de votre expert et la garantie d’optimiser vos investissements. Prenez rendez-vous avec votre conseiller.

Gérer son patrimoine

Gérer son patrimoine

Comme souvent dans nos vies respectives, nous devons gérer énormément de choses au quotidien, que ce soit au niveau de la famille ou du travail. Et naturellement, cela passe par une gestion financière adaptée et si possible optimisée.

Gérer son patrimoine au mieux, c’est tout simplement s’assurer contre un futur incertain. Voici quelques conseils intéressants…

Qu’est-ce que le patrimoine ?

La gestion de son patrimoine (il y a encore quelques années), passait le plus souvent par le banquier. Avec le temps, les Français s’en sont un peu détournés pour se faire conseiller par de vrais spécialistes en la matière. Ces professionnels de la finance, réputés pour apporter une expertise transversale sur l’ensemble de votre patrimoine sont plus pointus, un peu comme un médecin de famille…

Par « patrimoine » on entend des actifs qui sont le plus souvent, immobiliers, mobiliers et financiers comme par exemple :

  • un logement : maison, immeuble, appartement…
  • des biens professionnels comme un fonds de commerce, une entreprise…
  • des placements financiers comme un compte épargne, un dépôt bancaire, des actions…
  • des objets d’arts tels que des tableaux, sculptures…
  • autres : des véhicules, meubles, équipements ménagers…

Votre CGPI est votre meilleur conseillé !

En effet, votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) est votre meilleur atout pour vous accompagner au mieux. Grâce à ses compétences professionnelles, il saura vous guider en établissant un bilan en vue de vous proposer des stratégies d’organisation patrimoniale. Multitâche, il saura traiter plusieurs problématiques de type fiscale, transmission, augmentation du patrimoine. Indépendant, il n’appartient pas à un réseau de banques ou autres. Votre conseiller ira donc toujours dans votre intérêt en optimisant vos stratégies de placement.

L’argent est difficile à gagner et c’est pourquoi nous devons nous entourer de professionnels compétents et de confiance pour gérer son patrimoine. Choisir Lorraine Patrimoine, c’est se garantir un futur financier pérenne.

Assurance vie à Nancy

Assurance vie à Nancy

L’assurance vie, nous connaissons tous dans les termes, mais pas toujours précisément. Véritable outil d’épargne, elle reste le produit d’épargne préféré des français.

Votre cabinet Lorraine Patrimoine vous éclaire sur les solutions en assurance vie à Nancy

En matière d’épargne, il existe plusieurs possibilités pour placer nos économies : livret A, livret d’épargne populaire (LEP), compte épargne logement (CEL), plan d’épargne logement (PEL), plan d’épargne actions (PEA) etc. Pourtant, l’assurance vie remporte tous les suffrages en termes de placement dans notre pays et ce n’est pas par hasard…

Alors comment fonctionne cette fameuse assurance vie ?

Ce produit de placement permet au souscripteur d’épargner de l’argent avec pour objectif, de garder ou de transmettre le capital :

• Le souscripteur reste en vie, alors il reste le bénéficiaire des fonds épargnés et pourra récupérer le capital + les intérêts.
• Le souscripteur décède, alors le contrat sera défait et le capital + les intérêts seront transmis au (aux) bénéficiaire(s) de son choix.

Quels intérêts de souscrire une assurance vie ?

L’intérêt réside principalement dans le fait d’épargner de l’argent en le faisant fructifier grâce aux placements multi supports judicieux que vous propose justement votre expert Lorraine Patrimoine. C’est une bonne manière de se constituer une épargne complémentaire ou encore de bien préparer sa retraite.

C’est également un placement patrimonial idéal car il permet de transmettre un capital en dehors du cadre de la succession. En effet, le souscripteur pourra désigner le ou les personnes dans le contrat par la clause bénéficiaire. Bien souvent, il s’agit de membres proches comme les enfants, petits-enfants, conjoints mais il est possible aussi de désigner une personne extérieure à la famille. En fonction du montant des sommes transmises, le cadre fiscal est très avantageux, parlez-en avec votre conseillé.

Pour votre assurance vie à Nancy, prenez rendez-vous avec votre cabinet Lorraine Patrimoine. Votre expert sera en mesure de bien vous conseiller afin de valoriser au mieux votre placement.

Investissement défiscalisation à Nancy

Investissement défiscalisation à Nancy

Vous permettre de constituer, développer ou transmettre un patrimoine, telles sont les missions de votre cabinet. A l’écoute et sensible à vos besoins, votre expert vous accompagne et vous apporte des solutions sur mesure. A travers cet article du jour, intéressons-nous tout particulièrement à la défiscalisation.

Investissement défiscalisation à Nancy, venez à la rencontre de votre conseiller Lorraine Patrimoine.

Pour mieux comprendre

On entend assez fréquemment parler de défiscalisation immobilière mais sans trop en comprendre le fond. Derrière cette expression technique, il y a quelques mots beaucoup plus éloquents pour un grand nombre d’entre nous comme par exemple, réductions d’impôts. Là, on commence à tendre l’oreille ou du moins, à écarter un peu plus nos mirettes… ! La défiscalisation immobilière est un dispositif mis en place par l’Etat qui consiste pour celles et ceux souhaitant investir dans l’immobilier, de réduire le montant de leurs impôts. Ce dispositif s’applique à la fois à des logements neufs ou anciens.

Quels sont les avantages ?

Vous l’aurez compris, le principe consiste à réduire le montant de vos impôts en déduisant une partie, en investissant « dans la pierre ». Une aubaine bien sûr car cette fraction d’impôt vous permettra de capitaliser dans un bien immobilier.

Plusieurs dispositifs existent, ici nous prendrons en exemple la loi Pinel. Voici de manière simplifiée, les 5 avantages* de mettre en place une défiscalisation immobilière :

    • Baisse d’impôt importante dont le pourcentage de réduction varie selon la durée de location. Exemple, 21% du prix du bien si vous louez durant 12 ans.
    • Pouvoir emprunter pour investir sans apport initial.
    • Idéal pour se constituer un patrimoine, l’investissement dans la pierre reste un placement intéressant.
    • Les parents qui achètent un logement neuf, peuvent loger leur(s) enfant(s). Votre conseiller Lorraine Patrimoine pourra mieux vous renseigner.
    • Bénéficier totalement du bien en fin de période légale de location. A chacun de voir ce qu’il souhaite en faire : continuer à le louer, le vendre…

Investissement défiscalisation à Nancy, découvrez toutes les solutions possibles en allant à la rencontre de votre conseiller Lorraine Patrimoine.

*ces avantages sont donnés à titre informatif

Défiscalisation immobilière à Nancy

Défiscalisation immobilière à Nancy

Installés en plein cœur de Nancy, les conseillers de votre cabinet en gestion de patrimoine vous apportent toute leur expertise. Quels que soient vos objectifs, ces spécialistes sont à vos côtés.
Défiscalisation immobilière à Nancy, découvrez les solutions qui s’offrent à vous.

La défiscalisation immobilière

Qu’est-ce que c’est ?
Pour expliquer de façon simplifiée, ce type de défiscalisation permet de récupérer, grâce à des réductions d’impôts, une partie d’un investissement réalisé dans l’immobilier. J’investis dans la pierre et je paye moins d’impôts. C’est très intéressant pour l’investisseur, et un excellent moyen de capitaliser judicieusement.
Comme nous venons de le voir, la défiscalisation immobilière permet donc d’investir dans l’immobilier tout en bénéficiant des « largesses » de l’Etat à travers des réductions d’impôts.
Plusieurs options de défiscalisation s’offrent à vous :

  • Loi Pinel
  • SCPI fiscales
  • Loueur meublé
  • Malraux
  • Girardin
  • Groupement Forestier etc.

Je veux investir, comment dois-je procéder ?

A cette question, les experts du cabinet Lorraine Patrimoine sauront répondre. Ils vous accompagneront dans cette démarche en vous apportant des conseils justes. En effet, selon votre profil et vos objectifs, ces spécialistes vous orienteront et définiront avec vous, une véritable stratégie d’investissement sur mesure.
Vous avez certainement constaté le nombre important de dispositifs destinés à la défiscalisation… Avec l’appui de votre conseillé en gestion de patrimoine, vous opterez pour la solution la meilleure pour vous. Vous êtes plutôt attiré par l’immobilier neuf ? Alors la loi Pinel sera indiquée. Vous préférez l’ancien ? Le dispositif Malraux est tout à fait recommandé. Envie d’espace, d’outre-mer ? Alors votre expert étudiera avec vous les opportunités fiscales que prévoit la loi Girardin pour les investissements dans les Dom-Tom.

Comme nous pouvons le constater, les choix en matière de défiscalisation sont assez étoffés. C’est pourquoi il est important de s’entourer de véritables spécialistes. Défiscalisation immobilière à Nancy, prenez rendez-vous auprès de votre cabinet Lorraine Patrimoine.

Conseiller en gestion de patrimoine à Nancy

Conseiller en gestion de patrimoine à Nancy

Vous souhaitez faire appel aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine à Nancy ? Venez rencontrer l’un des experts du cabinet Lorraine Patrimoine. Faites un point sur votre situation personnelle et sur l’ensemble de vos projets.

Rencontrer un expert en patrimoine

Nous avons tous la possibilité de pousser les portes d’un cabinet en gestion de patrimoine. Pour faire un bilan sur notre situation financière, juridique, patrimoniale ou même fiscale, rencontrer un expert s’avère en général bénéfique & constructif. Que l’on vienne ou pas avec un projet en tête, il est toujours intéressant de faire une analyse globale et voir comment optimiser notre gestion personnelle ou même professionnelle.

Grâce à ses compétences relativement larges & son réseau de partenaires (assureurs, financiers, immobiliers…), votre expert Lorraine Patrimoine pourra vous proposer des solutions de protection & de valorisation. Quelques idées de placements financiers ou d’investissements ? Votre conseiller vous accompagne.

Prendre les meilleures décisions

Si vous avez des liquidités disponibles, vous pourriez en effet envisager de placer ou mieux, de faire des investissements. Il existe de nos jours plusieurs solutions à la fois mobilières & immobilières. Se lancer seul peut s’avérer très compliqué voire contre-productif. Alors si vous souhaitez faire travailler votre argent ou investir, il vaut mieux être accompagné par votre conseiller en gestion de patrimoine.

Assurance vie, produits financiers ou dispositifs immobiliers, votre expert fera avec vous le point sur les solutions les plus adaptées à votre situation. Attention, il faut bien distinguer les placements des investissements. Votre conseiller saura vous orienter en tenant compte de vos exigences.

Connaissez-vous l’ensemble des produits financiers existants ? Découvrez toutes les options qui s’offrent à vous, aussi bien pour vos fonds personnels, que professionnels si vous êtes à la tête d’une entreprise.

Conseiller en gestion de patrimoine à Nancy, nous vous invitons à prendre rendez-vous auprès de votre cabinet Lorraine Patrimoine.

Notre réseau

Coordonnées

Adresse

Place Thiers
54000 NANCY

Téléphone

07 83 70 87 13

Email

contact@lorraine-patrimoine.fr

Page Facebook

Pin It on Pinterest